在线业务的欺诈检测和预防工具

随着数字技术的发展和普及，欺诈行为正在进化，变得越来越复杂，难以检测。

在过去几年中，针对私营、公共、政府和其他组织的内部和外部欺诈案件数量一直呈上升趋势。虽然银行和卫生保健部门占据了大部分在线欺诈案件，但其他行业如e-commerce等也容易受到攻击。

随着攻击面的扩大，网络犯罪分子越来越多地使用新的复杂技术来利用应用程序、网络、authentication和其他领域的安全漏洞。

一般来说，任何欺诈行为都会严重损害企业和客户，并导致资金、产品、声誉、敏感数据等的损失。此外，客户可能会失去对遭到入侵的企业的信任，并寻找替代供应商 – 这意味着收入减少和潜在损失。

预防欺诈可以减少损失，同时保持公司的信誉和保护企业和客户的私人数据。理想情况下，实时检测欺诈的解决方案将减少欺诈交易、损失、恢复时间和成本。它还提高了运营效率和customer retention。

在线欺诈预防策略

欺诈检测解决方案使组织能够检测高风险、虚假或非法的在线交易。良好的工具应具备持续监控所有交易、用户行为、设备和其他指标的能力。然后，它们分析和计算风险评分，以确定或检测潜在的欺诈交易，如非法购买或访问、广告点击垃圾邮件、机器人、盗用的卡等。

虽然不可能百分之百地预防欺诈，但使用多层次的方法结合best security practices和工具、强大的身份验证和其他解决方案可以减少大部分非法交易和活动。

不幸的是，没有一种单一的解决方案可以保护您的企业免受所有类型的欺诈。因此，您需要采用多层次的方法和与您的业务相关的各种安全和欺诈防范工具。这些工具应提供针对可能针对您的企业和客户的所有潜在欺诈的重叠覆盖范围。组织需要部署各种不同类型的解决方案，并提供重叠覆盖范围，以检测和防止不同类型的欺诈。

理想情况下，一个好的欺诈检测和预防工具应具备以下功能：

• 主动监控所有交易，以识别高风险行为、流量和潜在的欺诈活动
• 能够计算交易的风险评分，从而确定其合法性。
• 自动检测和阻止欺诈活动
• 支持符合标准和隐私法规
• 提醒团队有关风险交易

幸运的是，有可用的解决方案来保护您的企业免受在线欺诈。让我们来探索一下吧…

SEON

SEON 是一款功能强大、快速的基于人工智能的欺诈检测和预防平台，具有自定义规则和直观的控制面板。该工具使组织能够建立客户的数字足迹，从而能够检测和删除非法账户，停止欺诈交易和其他攻击。

因此，它减少了由于欺诈造成的资金、时间和其他资源的损失。具体而言，该工具提供了自动化的决策过程和响应能力，进行KYC检查并提高合规性。

主要特点

• 实时数据引擎提供最新数据和零误报。
• 通过API与现有系统轻松集成。
• 自动识别和阻止假账户和欺诈交易。
• 用户友好、模块化的解决方案，配备灵活的按需付费计划。无前期或隐藏费用，无长期合同或供应商锁定风险。
• 提供对客户行为的完全可见性，减少欺诈、退款和奖励滥用。
• 过滤和列入黑名单的非法和风险账户和设备。

Fraud.net

Fraud.net是一个综合的安全产品套件，使金融、电子商务、旅游和其他行业能够检测和防止各种欺诈行为。这个可扩展的SaaS平台结合了人工智能、深度学习、实时流分析、风险情报和基于规则的决策引擎，能够实时高准确度地检测和阻止欺诈。

主要特点

• 通过使用大数据、人工智能和实时数据可视化来获取活动洞察，并快速检测、定位和停止异常和欺诈交易。
• 通过验证客户账户、内部欺诈监控、自定义规则等方式，检测欺诈金融交易，适用于银行、电子商务、保险等行业。
• 通过开发设备配置文件并在客户旅程中获得洞察，检测和预防移动欺诈。
• 使用实时情报、控制和anomaly detection的组合来识别和预防营销和联盟欺诈。因此，企业不会为虚假和不应得的佣金支付费用。它还可以阻止人们使用盗用的身份和卡支付商品。
• 自动化的多因素身份验证来清除机器人和可疑用户。

Xceed

Nice Actimize Xceed是一种基于云的综合解决方案，可以保护企业免受在线金融欺诈和犯罪的侵害，同时符合相关政策和法规。该工具具有先进的自学习能力，可以适应不断变化的攻击方式和客户行为的变化。

通常情况下，Xceed适用于区域银行、信贷银行和类似组织，在这些组织中，它提供由数据智能、人工智能和行为分析驱动的先进金融犯罪风险管理。

主要特点

• 高欺诈检测准确性
• 提供实时行为分析
• 实时了解客户身份验证和尽职调查分析
• 全面的基于AI的欺诈和反洗钱保护
• 由机器学习技术驱动的实时行为分析。

Kount

Kount是一种强大的基于人工智能的欺诈保护和身份信任解决方案，可以防止电子商务欺诈、账户劫持和机器人攻击，同时帮助您减少退款。这个有效的欺诈预防工具在保护完整的客户旅程的同时帮助您管理纠纷。

主要特点

• 分析和确定登录、账户创建和支付过程背后身份的信任级别。
• 使用监督和无监督机器学习分析数十亿个信任和与欺诈相关的信号，以即时提供数据驱动决策。
• 根据潜在欺诈率、成本和运营情况创建自定义风险阈值。
• 使用人工智能识别和预防新兴和现有的欺诈行为。
• 使用监督机器学习从过去的案例中学习，使用无监督机器学习检测新兴欺诈。

Adjust

Adjust fraud prevention suite 是一种全面的解决方案，可以在欺诈发生之前主动阻止各种欺诈行为。特别是，它可以实时检测和防止广告欺诈。该工具使您能够监测、检测和阻止广告欺诈，例如导致数据集操纵和偷取广告预算的欺诈行为。

主要特点

• 确保您的数据集清洁可靠
• 多层加密，允许企业检测和阻止欺诈者
• 使用自动化和动态过滤器，仅允许真实安装，同时拒绝点击垃圾邮件和欺诈
• 识别和阻止机器人流量、点击注入、虚假点击、垃圾邮件、SDK欺骗等
• 自动检测和突出显示异常的点击安装时间（CTIT）率

IDVision

TransUnion’s IDVision with iovation 是一种有效的欺诈和身份安全套件，有助于检测和阻止各种在线威胁。该全面解决方案结合了机器学习和传统数据工具，提供对所有交易的详细洞察。

它可以自动预测每笔交易的风险级别，并提供必要的保护。例如，它可以保护企业免受信用卡欺诈、账号劫持、应用程序欺诈和其他在线犯罪。

主要特点

• 易于配置的灵活多因素身份验证为用户提供额外的安全层
• 使用基于设备的身份验证保护用户和企业免受在线欺诈和其他安全风险
• 能够分析用户或设备行为，并通过识别和阻止可疑交易、账号和活动来防止欺诈行为
• 基于广泛的数字和个人数据验证用户身份
• 使用Truvalidate设备信息、分析和风险洞察实时识别和阻止可疑和欺诈活动
• 根据风险级别对每个接触点进行定制的基于风险的身份验证或解决方案保护

RSA

RSA Adaptive Authentication 是一种综合解决方案，利用先进的风险评分和机器学习技术分析各种风险指标，并准确检测欺诈行为。这个强大的欺诈检测解决方案适用于本地部署或云端部署，具有广泛的部署和配置选项。

此外，它采用基于风险的身份验证技术来保护用户访问在线门户、网站、应用程序、IVR系统、ATM等。

主要特点

• 成本效益高且易于分发和分配实时身份验证令牌
• 允许您保护在线交易、账号和信息。
• 基于潜在风险在用户登录时和登录后提供基于风险的身份验证
• 自学习的风险引擎，保护系统免受新兴和现有的欺诈威胁
• 设备和行为分析以分析设备和用户的活动
• 使用案件管理工具跟踪标记的用户或设备活动

AppsFlyer

AppsFlyer Protect360 是一种出色的保护套件，可保护企业免受广告欺诈。该工具使用机器学习算法分析整个客户旅程中和安装后的流量，从可疑来源检测和预防异常的应用程序事件。

主要特点

• 提供实时诈骗检测和防护的分层方法
• 确保您只支付实际、用户驱动和经过验证的安装。
• 使用行为生物特征识别和实时阻止机器人和机器人网络。这个可扩展的工具可以识别机器人，包括广泛分布和高度针对的机器人。
• 自动检测非人类行为模式，并实时停止欺诈流量。
• 实时检测和阻止劫持安装、点击泛滥、机器人、设备农场和其他欺诈行为。

结论

如今，任何具有在线存在或表单的组织都会遭受来自外部或内部的欺诈尝试。因此，部署有效的策略来阻止犯罪至关重要。

组织可以部署一系列相关工具和最佳实践，以检测和防止源自内部和外部用户或设备的欺诈行为。使用这些工具可以帮助团队检查脆弱区域，确保只有合法交易通过，并阻止所有欺诈活动。因此，公司可以保护他们的业务、客户和所有相关方。