顶级9种用于客户注册的身份验证解决方案

客户、客户和业务身份验证是与任何第二方进行业务之前的标准风险管理过程。由于个人和业务身份的数字化，大部分KYC验证步骤都可以在线上完成。

法律要求，如遵守反洗钱（AML）法律、企业风险管理政策等，在金融机构中强制使用了“了解您的客户”（KYC）。几年前，金融机构会聘请第三方进行KYC。

但这已经不再流行了。现在，企业使用先进的在线工具、平台和应用程序来完成大部分KYC步骤。这样可以加快客户的入职速度。以下是一些用于身份验证和KYC的流行工具和应用程序。

在线客户入职瓶颈

身份验证

在线验证客户的身份是金融行业面临的最大挑战。虚假身份、冒充和诈骗在在线上是极有可能发生的。银行和投资公司需要避免此类欺诈行为，但仍然需要在线上注册客户。

自助入职问题

在线客户入职需要客户提供很多信息。因此，由于技术上的复杂性，很大一部分客户在验证过程中退出。

用户界面挑战

周到而简单的用户界面设计对许多金融机构仍然是一个挑战。尽管这些企业在金钱增值方面表现出色，但它们缺乏技术愿景。

基础设施不可用

除了一线城市外，许多农村和半城市地区仍然面临互联网挑战。在线KYC和身份验证需要快速的网络连接以进行视频、音频和图像传输。此外，电脑、智能手机、平板电脑等的可用性也是一个瓶颈。

验证财务文件

金融文件检索和扫描的数字化仍然是一个挑战。不可能为每个客户在线验证所有文件。有些客户可能需要面对面验证。

客户支持成本

企业可能需要雇佣额外的前线支持人员来帮助客户进行在线入职。

为什么身份验证和在线KYC困难？

就像在线入职一样，在线KYC也面临一些挑战。企业经常面临以下问题：

1. 客户在使用网络应用程序或移动应用程序提交各种详细信息时经常出现连接错误。这迫使用户重新开始，容易失去兴趣。
2. IT技术基础设施，如应用程序集成、数据库同步等，可能不会随时更新。
3. 当银行和金融机构试图在线验证一切时，识别欺诈行为变得困难。
4. KYC流程可能因第三方问题而受阻，解决这些问题对企业来说可能是一项繁琐的任务。
5. 很容易欺骗从事身份验证的第三方机构。
6. 客户需要具备中级计算机技能才能完成所有的KYC步骤。
7. 最后，在线KYC是一个昂贵的过程。

现在您知道您的企业在在线入职、身份确认和KYC方面可能面临的瓶颈。然而，您可以通过使用以下任何一种在线工具来克服这些挑战：

验证

您想要对公司的整个客户验证流程有控制吗？Validation可以让您做到这一点以及更多。它不仅可以帮助您进行新客户验证，还通过适当管理有关KYC方面的合规性来降低风险。

这个平台的最大优点是你可以在一个统一的平台上得到所有东西。此外，您可以立即开始使用，无需等待时间和技术集成。验证是一个PCI认证的KYC解决方案，可帮助您进行，安全文件收集和身份验证。

它具有直观快速的审核过程，以及低摩擦的KYC提交，方便用户入门。该平台还确保您与帐户的真正所有者进行通信。

此外，它让您能够提前防范退款，以保护您的退款比例并验证交易发起人的身份。

Veriff

是一种由人工智能驱动的身份验证解决方案，组织可以借此通过简化的身份验证建立信任。

在其帮助下，您可以在瞬间将人们转化为有价值的客户，同时保持符合KYC的要求。该应用程序还确保数字交易的透明性，从而为客户和企业提供安全保障。

Veriff拥有尖端技术和一支专家团队，确保您的数字空间只能被可信任的人访问。该应用程序提供的主要服务包括：

• 身份验证解决方案
• ID验证软件
• 地址证明
• AML筛查
• 生物识别认证
• 辅助图像捕获

这个平台非常简单易用，用户在第一次尝试完成验证时需要经历的步骤较少。开发人员可以使用API将其与应用程序集成，也可以使用移动和Web SDK部署。它涵盖了超过一万个政府发行的身份证，以方便您使用，并且这个数字还在不断增长。

Jumio

是一个下一代KYX平台，将在线信任提升到新的水平。它提供了一个完整的客户验证解决方案，您可以在线执行。公司从该应用程序中获得了必要的控制和保证，以抵御金融犯罪和身份欺诈。

它自动化了快速准确的身份验证过程，以便更多客户可以在短时间内接入。由于支持200个国家和地区的5,000种ID类型，您可以了解来自世界各地的客户。

此外，Jumio采用生物识别方法进行客户认证，超过当前行业标准。它利用数百万个领域特定的数据点，实现更智能、更快速的在线身份体验。

这款应用程序的用户友好的身份验证降低了放弃率，并在最初阶段阻止了欺诈者。此外，它使用人工智能技术进行可疑活动的筛查、监测和管理。

Onfido

寻找一个能够与客户建立包容性和安全关系的应用程序的公司应该选择。它利用人工智能的力量为您提供完整的身份确认解决方案。

借助这个平台的帮助，您可以快速接纳新客户，减少客户获取成本，检测金融欺诈，并满足KYC和AML等全球合规性要求。它自动化了在线用户接入流程，同时在不影响客户增长的前提下防止欺诈。

这个端到端的身份验证平台配备了一个包含全球验证服务库的验证套件。除此之外，开发人员可以使用单个Onfido API整合整个平台，或者查看开发人员文档以供快速参考。

它使用被动反欺诈信号进行欺诈检测，而不引入摩擦。该平台的灵活编排工作室将文档和生物识别验证、可靠的数据源和欺诈检测信号集成到可管理的工作流程中。

人物角色

无论是了解您的学生、交易员、客户、司机、自由职业者还是教师，Persona都在这里帮助您。您可以根据自己的需求定制理想的身份验证体验。

这个单一平台足以创建所有构建模块，包括用户流程创建和决策自动化，完全控制。可用于以下任何行业：

• KYB
• 合规性
• 加密货币
• 金融科技
• 市场

通过Persona，您可以获得成千上万的被动欺诈信号和数据源，帮助您在执行KYC/AML时评估风险个体。

iDenfy

iDenfy是一个全能平台，您可以在其中执行身份验证、合规性和防欺诈。企业可以使用它进行身份验证，同时遵守KYC和AML要求的关键法规和指令。

该应用使用基于人工智能的生物识别服务进行客户身份验证。由于他们的人工团队对该过程进行审核，您可以放心获得高质量的身份验证。此外，它可以防止欺诈账户并降低客户入职成本。

ID.me

使用ID.me，公司可以获得全面且可立即部署的身份验证解决方案。它还允许您选择适合您的业务和风险容忍度的计划。

该应用通过远程实体身份验证、移动网络数据、欺诈检测和合规性检查，在几分钟内安全验证身份。此外，ID.me还允许您通过视频会议进行虚拟面对面验证。

Blockpass

Blockpass在我们的列表中与其他项有所不同，因为它是区块链身份验证的先驱。它允许公司在不需要保留数据的情况下完成链上合规性检查。这个注重隐私的应用提供一站式解决方案，支持API或blockchain结果传输。

希望在区块链上减轻AML风险的DeFi和加密货币组织应选择此解决方案，因为它提供了对用户的链上用户验证，但不存储客户数据。因此，客户可以确信自己的personal information不会被滥用。

Lightico

Lightico是一个强大的应用程序，用于全球即时KYC和无缝身份验证。现在，快速将欺诈者排除在您的系统之外，而又不给您宝贵的客户带来任何不便。它为您的流程提供完整的安全性，而不会危及customer experience。

通过这个应用程序，您可以将验证时间提高80%。由于Lightico可以执行电子签名、身份验证和支持文档添加等任务，您的业务将变得更高效，因为您的代理人可以专注于更紧迫的任务。

在线身份验证流程

虚拟KYC和个人身份验证涉及到先进的软件、硬件和加密过程。下面是一个大致的流程：

1. 金融机构开发了一个可以捕捉视频、图像、文档、指纹、音频片段、触摸屏绘图等内容的网络或移动应用程序。
2. 现在，公司将其应用程序与许多文档服务器API链接起来，以验证客户的驾驶执照、照片身份证、护照、出生证明、选民登记卡、绿卡、社会安全号码等。
3. 有时，安全专家和面部识别软件位于后端以验证客户。
4. 当上述所有事项设置完成后，客户只需登录到网络或移动应用程序并上传像面部图像、视频、驾驶执照、签名等数据，工具将自动验证输入。
5. 关键过程是执行API调用，从各自颁发机构的网站验证客户文档。

在线KYC的组成部分

在线KYC包括两个主要组成部分。这些是KYC的工作流程和身份验证内容。

身份验证内容

• 政府或其他有权机构颁发的身份证明
• 客户的面部识别数据
• 客户面部、文档、附近环境、场所等的视频
• 年龄关键服务的出生证明
• 指纹
• 数字和物理签名

KYC工作流程

• 客户识别计划或CIP工作流程，将客户提交的数据与相应数据库进行验证。
• 客户尽职调查或CDD通过分析财务交易和信用报告来评估与客户相关的金融风险。
• 通过捕捉金融交易的链接，对客户账户进行持续监控以更新风险因素。

在线KYC应用程序如何帮助企业？

防止身份欺诈

KYC和身份验证对于金融业务来说是必须的。否则，机构可能会承担巨大损失。虚拟KYC应用程序提供先进的KYC流程，帮助企业对其客户进行验证和验证。

防止年龄欺诈

年龄在保险、投资、养老金、社会服务等领域至关重要。在线KYC应用程序可以轻松验证客户年龄段，这样您的业务就不需要处理欺诈问题。

节省时间和金钱

通过订阅在线身份验证和KYC工具，您可以节省金钱和时间。

专注于核心业务

当您有从不必要的任务中获得的空闲时间时，您可以更专注于业务营销、销售、增加收入等方面。

集成所有业务应用程序

重用在CRM、表单、网站、应用程序等中的链接，并避免手动数据输入。

客户满意度和便利性

您的客户可以在家中完成所有的手续。

最后的思考

在企业能够借款、存款或存款之前，完整的KYC是强制性的。KYC和身份验证对于机构和其客户同样重要。然而，这不应妨碍您的银行或金融公司的发展。选择上述任何工具来处理KYC并自动化整个客户入职流程。

您可能还对提供指导援助给新客户完成身份确认或在线KYC时感兴趣。